Система процессного управления (ОАО «Белагропромбанк»)

Цель проекта — выстроить в банке систему процессного управления, основанную на прозрачных, контролируемых и оптимизируемых бизнес-процессах (далее – БП), направленную на повышение эффективности деятельности банка.

Благодаря реализации настоящего проекта:

  • деятельность банка разделена БП, для каждого из них определены владельцы БП, цели, входы и выходы, подпроцессы и их менеджеры, показатели
  • создана IT-инфраструктура системы процессного управления
  • реализован переход к использованию регламентов выполнения БП, формируемых на основе графических моделей БП и определяющих порядок действий всех участников БП
  • проведена оптимизация наиболее проблемных БП, позволившая сократить затраты на выполнение БП и получить дополнительный доход

Описание проекта

Цифровая трансформация банка с ELMA BPMS (FastBank)

Одной из стратегических целей на пути трансформации от традиционного финансового учреждения к цифровому банку была цифровизация внутренних и внешних бизнес-процессов. С применением ELMA BPMS наша команда, в среднем состоящая из трех человек, менее чем за год успешно создала комплексную систему автоматизации бизнес-процессов.

Система состоит из трех основных частей։

  1. скоринговая модель для физических и юридических клиентов (интегрировались также с AI скоринговой системой)
  2. система управления внутрибанковских процессов (направлена на автоматизацию всего цикла управления HR-овских, юридических,бухгалтерских процессов)
  3. кредитный конвейер (направлена на предоставлении кредитов с минимальными входными данными, определяя максимальную сумму кредита с использованием только ФИО, контактной информации и номера социальной карты клиента)

Система представляет собой значительный шаг вперед в повышении операционной эффективности, уменьшении ручного вмешательства и оптимизации ключевых процессов в рамках нашей цифровой банковской структуры. Внедрение ELMA BPMS подтвердило ее эффективность в качестве стратегического инструмента в нашем пути цифровой трансформации.

Описание проекта

Portal DA (Сбер)

Portal DA — мобильное приложение, на котором инвесторы могут приобрести имущество для бизнеса и залоги банков, лизинговых и отраслевых компаний, госструктур. Проект направлен на формирование и ведение электронных сервисов, обеспечивающих пользователям бесплатный доступ к информации об имуществе должников, а также имуществе, ставшим для бизнеса непрофильным и реализуемом напрямую от собственников.

Площадка работает без посредников. Внедрены дополнительные услуги и сервисы для инвесторов, направленные на помощь в участии на торгах и приобретении имущества: агент в торгах, кредитование, оценка кредитного потенциала.

Модель угроз безопасности (Cбер)

В 2022 году перед командой была поставлена амбициозная задача: изменить подходы к работе с возникающими угрозами безопасности банка и интегрировать в риск-структуру банка новый предиктивный подход к идентификации угроз безопасности в процессах и продуктах банка.

В рамках данного проекта были с нуля разработаны решения и инструменты: от создания самой модели угроз безопасности с ее атрибутами, соответствующими процессами и методиками и выстраивания оргструктуры с кросс-территориальным взаимодействием, до создания IT и AI инструментов.

Описание проекта

Построение BPM конвейера потребительского кредитования под залог недвижимости (АО «Альфа-Банк»)

Миссия стартапа, созданного в Альфа Банке в 2022 году,— перевернуть представления клиента о залоговом кредитовании, превратив недвижимость из источника трат в инвестицию. В 2022 году в розничной линейке АБ запущен новый продукт — Кредит наличными под залог (КНПЗ): кредит, предоставляемый на потребительские цели с обеспечением (залогом недвижимого имущества, без поручительства). Весь процесс оформления и выдачи КНПЗ описан в нотации BPMN 2.0 и исполняется в BPMS системе FLECS. Стремление построить наилучший клиентский путь с минимальными действиями от клиента и максимальной фиджитализацией позволили достичь ряд преимуществ:

  • Клиенту не нужно самостоятельно собирать и предоставлять в Банк документы по недвижимости — достаточно предоставить адрес.
  • Клиент получает кредитное предложение на бОльшую сумму по низкой ставке и на срок, превышающий стандартные планы погашения потребительских кредитов: получай больше — плати меньше.
  • Вероятность одобрения кредита выше и это делает его доступнее для широкого круга клиентов.
  • Получение денег для клиента занимает меньше недели, а иногда до суток, и это с учетом государственной регистрации залога.

С мощной поддержкой Альфа Банка, опытом коллег и драйвом команды стартапу удалось к концу 2022 года войти в топ 5 игроков на рынке потребительского кредитования под залог недвижимости.

Описание проекта

Презентация проекта

Видеозапись выступления

Управление и контроль лимитов в МКС (ПАО «Совкомбанк»)

Трудно спорить с тем, что «взрывной» рост бизнеса — повод для гордости команды и зависти для конкурентов. Именно такие темпы роста на протяжении нескольких лет демонстрировал сегмент Корпоративно-инвестиционного бизнеса ПАО «Совкомбанк» (далее, КИБ).

Однако, всегда наступает момент, когда одних только коллективных компетенций сотрудников становится слишком мало для поддержания увеличившихся масштабов бизнеса, особенно когда речь идет о такой жестко регулируемой сфере как банковская. Поэтому, в соответствии с долгосрочной стратегией развития КИБ, одной из главных целей стало обеспечить бизнесу надежный плацдарм из отлаженных бизнес-процессов и соответствующих им автоматизированным решениям.

В 2021-2022 годах мы реализовали проект по оптимизации процесса финансирования клиентов КИБ. Мы кардинально пересмотрели данный процесс, а также спроектировали, разработали и внедрили автоматизированную систему для управления им.

В результате нам удалось:

  • минимизировать операционные и регуляторные риски Банка в области финансирования корпоративных клиентов за счет:
    • реализации end-to-end процесса финансирования клиентов КИБ (от установления лимита до проведения соответствующих операций)
    • унификации процесса установления лимитов кредитного риска на клиентов Банка в целом
    • автоматизации контроля соблюдения лимитов, установленных на клиентов, с точки зрения их соответствия внутренним политикам Банка, а также требованиям, предъявляемым надзорными органами
  • сохранить количество сотрудников, задействованных в процессе контроля лимитов на уровне 2019 года
  • сократить стоимость одного экземпляра процесса финансирования клиентов КИБ на 25% в сравнении с изначальным
  • улучшить управляемость процесса

Описание проекта

Презентация проекта

Видеозапись выступления

Эволюция процессного управления. От внедрения стандартов к построению цифрового двойника Банка (ПАО «Промсвязьбанк»)

В рамках проекта была создана необходимая инфраструктурная и методологическая база процессного управления, сформирована и утверждена архитектура процессов банка, определяющая перечень процессов, их владельцев и спонсоров, осуществлено пилотирование инструментов управления процессами, таких как моделирование (Business Studio), мониторинг (дашборды BI) и оптимизация.

С учетом запущенной в банке цифровой трансформации была сформирована концепция Цифрового двойника Банка, являющаяся логическим развитием темы процессного управления.

Описание проекта

Презентация проекта

Видеозапись выступления

Цифровизация социальных выплат в партнёрстве с государством (Банк ВТБ)

Проект ВТБ посвящен социальной поддержке семей с детьми в рамках цифровизации социальных выплат в партнерстве с государством.

По данным из открытых источников, в России проживает более 23,7 млн семей с детьми, из которых 5,8 млн семей являются малоимущими, 5,6 млн одиноких родителей с детьми и порядка 2 млн многодетных семей. На протяжении всего жизненного цикла каждая семья получает выплаты от государства, и почти каждая из них сталкивается со сложными процессами их оформления и получения. На сегодня в России существует 387 видов мер соцподдержки для граждан РФ.

В связи с этим наши клиенты сталкиваются с рядом проблем:

  1. Сложно найти достоверную информацию, источники разрознены
  2. Сложно понять кому, когда и какие меры соцподдержки положены
  3. Сложно разобраться в процессах подачи заявлений на получение выплат

Нашим решением в вопросе поддержки семьи с детьми стали меры, направленные на упрощение процессов, связанных с цифровизацией государственных сервисов и поощрение незащищенных слоев населения.

Ключевой партнер

Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ

Описание проекта

Презентация

Видеозапись выступления

Автоматизация процессов Службы внутреннего контроля (Банк Зенит)

Создание системы Службы внутреннего контроля (СВК) с нуля, полностью внутренней командой.

Начаты работы с настойки инфраструктуры в августе 2022 года, MVP ноябрь, завершение работ января 23 года. В проект входили работы:

  1. Настройка инфраструктуры (прод, тест)
  2. Настройка ядра системы (модель метаданных, основные механизмы взаимодействия объектов)
  3. Разработка MVP (события РР: все базы событий регуляторных рисков 4 типа; Отчет СВК: объект, карточка отчета; Рекомендации: объект, карточка мероприятий; Реестр рекомендаций СВК: список объектов с их реквизитами)
  4. Настройка интерфейса:
    — события риска
    — карточки отчётов
    — рекомендации
  5. Настройка бизнес логики:
    — реестр (отчёт) из карточек и рекомендаций
    — матрицы контрольных процедур и рисков
    — контроль выполнения рекомендаций
  6. Миграция данных из эксель

Проверка СБ Реализовано на платформе low code, собственной разработки.
В проекте от ИТ 3 человека:

  • администратор, кто занимался настройкой решения – на весь срок проекта
  • руководитель, для проверки и помощи в настройке, по сложным вопросам – привлекался по запросу
  • разработчик – для оперативного решения ошибок и настройки логики, которой пока нет на платформе Главная сложность, это создание решения без экспертизы к этой отрасли

С помощью описания требования от коллег из СВК.

Просто сделать то в чем раньше работал или разбираешься в предметной области, а когда создаешь решение с которым ранее не сталкивался, когда менялся руководитель проекта и ответственные от заказчика это придает особую пикантность, сложность, вызов и интерес к этому проекту.

Описание проекта

Развитие системы процессного управления (ОАО «Белагропромбанк»)

Цель проекта: внедрение в ОАО «Белагропромбанк» технологии по созданию (изменению) локальных правовых актов на основе процессного подхода.

Проект включал:

  1. Проведение интеграции системы управления бизнес-процессами (далее – БП) и системы управления локальными правовыми актами банка:
    • переход к использованию регламентов выполнения БП, формируемых на основе графических моделей БП, создаваемых работниками банка в ARIS, и позволяющих получить визуальное представление о порядке выполнения БП, взаимодействии участников БП друг с другом и их влиянии на конечный результат БП
    • реализация программной обработки графических моделей БП, созданных в ARIS, и автоматизированное формирование проекта приказа и регламента выполнения БП
    • создание user-friendly среды для работы с новым типом документов посредством разработки специализированное веб-приложение по работе с регламентами, позволяющего обеспечить как навигацию в локальных актах Банка, так и оперативно отбирать и просматривать функции, закрепленные за конкретным участником БП (группой участников БП), требования к их выполнению
  2. Изменение подходов банка к отбору БП для оптимизации и порядку ее проведению
  3. Определение принципов и порядка мотивации процессных команд за оптимизацию БП
  4. Детализацию функций для справочников должностных обязанностей на основании моделей БП, автоматизацию механизм выбора обязанностей в должностной инструкции на основании роли работника в системе процессного управления

Описание проекта

Упрощенный налоговый вычет без документов (ВТБ Онлайн)

ВТБ первым из российских банков совместно с ФНС обеспечили возможность оформить имущественный налоговый вычет, который входит в число наиболее востребованных госуслуг, полностью в дистанционном формате. Упрощенная онлайн-процедура позволяет ипотечным заемщикам ВТБ сократить срок получения налогового вычета в 4 раза — с 4 до 1 месяца, не требует посещения офиса банка и ФНС. Благодаря этому сервису полностью исключен ручной труд контролеров ФНС, что позволяет сократить количество ошибок и возвратов документов. С ноября 2021 клиентам не нужно собирать бумажные документы, их скан-копий и оформлять декларацию 3-НДФЛ. Мы уже сэкономили сотни часов ипотечным клиентам ВТБ, т.к. новый сервис позволяет подать заявление на имущественный вычет в режиме онлайн в несколько кликов. Стоит также отменить, что благодаря данному сервису ВТБ снизил операционные издержки и нагрузку на офисы банка.

Запуск подобных сервисов позволит ВТБ создать дополнительные конкурентные преимущества, благотворно скажется на индексе потребительской лояльности и привлечет в Банк новых клиентов.

Над созданием сервиса упрощенного возврата налогов работала производственная команда из 20 человек, также были вовлечены коллеги из смежных подразделений и непрерывно шло взаимодействие с ФНС. Руководство банка оказало сильнейшую поддержку при реализации этого проекта. Благодаря чему, а также слаженной работе сотрудников стрима «Госуслуги», запуск прошел в рекордно быстрые сроки (согласования, занимавшие ранее 3-4 месяца, проходили за 1-2 недели). В результате сервис заработал в ноябре 2021г., через 6 месяцев с момента выхода закона №100-ФЗ.

Ключевой партнер

ГК «Иннотех»

Описание проекта

Презентация

Видеозапись выступления

Автоматизация бизнес-процесса доставки банковских продуктов физическим лицам (КБ УБРиР)

Автоматизация сквозного бизнес-процесса:

  • сбор заявок на доставку,
  • обработка и планирование,
  • маршрутизация,
  • создание банковских продуктов,
  • подготовка документации,
  • интеграция с партнёрами (курьерскими службами),
  • проверка документации и активация продуктов.

В рамках проекта выполнено моделирование процесса , системный анализ, разработка собственного решения на базе BPMS Camunda, интеграции с банковскими учётными бек и фронт системами. Решение введено в эксплуатацию в ноябре 2021 года. Идёт доработка и развитие.

Ключевой партнер

ООО «Андерсен Групп»

Описание проекта

Презентация

Видеозапись выступления

Автоматизация процессов в факторинговой компании (Банк НФК)

Для реализации амбициозных целей сохранения лидирующих позиций по качеству сервиса, который оказывает НФК на высококонкурентном рынке факторинга, в 2018 году был инициирован проект, предусматривающий автоматизацию:

  • процессов продажи и коммуникаций с клиентами;
  • системы электронного документооборота по сделкам, как внутри НФК, так и с контрагентами НФК.

Конечные пользователи: все подразделения НФК, участвующие в основном бизнес-процессе факторинга или административно-хозяйственном документообороте.

Функционал, реализованный в системе на платформе NAUMEN за два года, охватывает весь end-to-end процесс постановки клиентов на финансирование, а с учетом внедрения обновленной системы лимитов и интеграционного взаимодействия в ландшафте систем НФК разработанная система по сложности не уступает крупнейшим ERP системам.

Автоматизация всех шагов процесса позволила:

  1. оптимизировать процесс занесения в базу новых контрагентов (обновление данных контрагентов из внешних источников),
  2. настроить процесс продаж (автоматизация взаимодействия с контрагентами),
  3. реализовать структурированное электронное досье по контрагентам,
  4. оптимизировать проверку аффилированности контрагентов и выявления взаимосвязанных групп компаний,
  5. настроить перечень обязательных документов по всем продуктовым решениям с возможностью согласования отступлений,
  6. перевести работу подразделений в одну систему — BPM (согласование договоров, перераспределение задач по ответственным, в т.ч. с учетом нагрузки сотрудников, работа с задачами, простой поиск и ознакомление с документами контрагентов, подготовка структурированных заключений),
  7. реализовать дистанционное проведений заседаний комитетов с возможностью предварительного ознакомления с материалами, предварительным голосованием по вопросам повестки и передачей утвержденных параметров по сделкам в учетную систему (позволяет инициатору вопросу заранее ознакомиться с вопросами, возникшими при предварительном рассмотрении, это обеспечило существенное сокращение времени на проведение заседаний в коллегиальном формате).

Ключевой партнер

Naumen

Описание проекта

Презентация

Видеозапись выступления

АРМ МСБ — боевое орудие АРМии продаж МКБ (МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК)

Кейс МКБ показывает, как за один год команда из 3-х человек на старте может разработать платформу, которая помогает менеджерам вести клиентов к покупке, выполняет за них рутинные операции и информирует о выполнении KPI`s. В то время как руководители получили инструмент контроля воронки продаж и управления пайп-лайном, доступ к оперативной отчетности и прослушиванию звонков. 

На начало 2020 года основными инструментами менеджеров и их руководителей были: таблицы в Excel, записи в блокнотах, KPI`s на страницах флипчартов и данные об активностях в CRM-системе, которые невозможно проверить на корректность.

На декабрь 2020 мы имеем: автоматическое создание заявок из всех каналов привлечения, IP-телефонию с функцией прослушивания и оценки звонков, автоматизированную отправку коммерческих предложений, онлайн воронки и пайпы по всем продуктам для МСБ в детализации по каналам привлечения, бизнес-единицам, сотрудникам.

В результате выполнения проекта мы доказали эффективность и жизнеспособность новых подходов к разработке информационных систем, показали насколько важна простая и четкая постановка задач, гибкость, вовлечение участников, доверие в команде и вера в результат.

Главное достижение — система АРМ МСБ получила признание пользователей и руководителей, мы наблюдаем положительную динамику удовлетворенности работы в системе, а это означает, что созданный продукт «живой» и продолжит свое развитие.

И немного о деньгах: разработка стоила нам менее 5 млн. руб., по итогам первых 4-х месяцев использования за счет увеличения конверсии мы заработали 2.27 млн. руб., прогноз по итогам 12 мес. использования платформы +17.74 млн. руб.

Описание проекта

Презентация

Видеозапись выступления

КЛЮЧ от Сервиса. Внедрение Сервисной организации в АО Газпромбанк (Газпромбанк)

В 2019 году Банк сформировал стратегию, направленную на развитие розничного бизнеса и увеличение доли рынка. Ключевой целью при этом являлось обеспечение существенного роста объемов с одновременным снижением удельной стоимости операции.

Для этого в рамках программы по трансформации была поставлена задача по переходу от командно-административного подчинения к сервисно-ориентированным взаимоотношениям между участниками процессов с созданием «Сервисной организации». В рамках создания базовых инструментов Сервисной организации были разработаны стандарты и методологии, созданы ИТ-инструменты Сервисной организации.

За 2019-2020 год в рамках проекта была создана Платформа Сервисной организации и автоматизированы более 200 бизнес-процессов, по которым ежемесячно регистрируется и исполняется более 120 тыс. обращений.
Впервые в мире в одной Сервисной модели был сделан такой широкий охват процессов банка: от банковских карт и эквайринга до финансового мониторинга, хозяйственного обеспечения и аппарата правления.

Ключевой партнер

Ай-Теко

Описание проекта

Презентация

Видеозапись выступления

Роботизация бизнес-процессов (Банк Казани)

Как и многие финансовые организации, Банк Казани вынужден выполнять множество рутинных операций, в том числе актуализировать анкетные данные своих клиентов. Банк обязан обновлять информацию клиентов раз в год, иначе ему грозят штрафы регулятора. При этом большинство рабочего времени сотрудников уходило на открытие ссылок и сверку данных, а не на более приоритетные бизнес-задачи.

Для автоматизации линейных процессов Банк Казани обратился в ICL Services для разработки робота в UiPath Studio, который умеет имитировать действия сотрудников банка и выполнять их гораздо быстрее. Робот делает то же самое, что и сотрудник: открывает ссылки в браузере, копирует и вставляет данные, запускает приложения. Робот проверяет анкеты по ночам и в праздники. Он не может заходить в те же анкеты, в которых работают сотрудники. Все действия робот фиксирует в таблице Excel и формирует отчет о проделанной работе.

Количество обрабатываемых анкет в Банке Казани после внедрения робота увеличилось в 17 раз. Каждую анкету робот обрабатывает на 70-80% быстрее, чем сотрудник. При этом ему не нужно рабочее место, соцпакет и обучение с нуля, а заказчик может легко подключить еще одного робота и масштабировать обработку анкет с минимальными издержками.

Роботизация бизнес-процессов в финансовой сфере исключает ошибки, связанные с человеческим фактором, ускоряет рутинные задачи и позволяет сотрудникам заняться более сложными бизнес-процессами.

Ключевой партнер

ICL Services (ООО «ДжиДиСи Сервисез»)

Описание проекта

CRM 2.0. Как BPM помогает выстроить эффективные взаимоотношения с клиентами (Инвестиционный банк «ВЕСТА»)

Основной целью проекта было обеспечение сотрудников, обрабатывающих обращения клиентов по телефону или в мессенджерах доступом к информации, максимально актуальной и максимально быстро. Обеспечение владельцев процессов и руководителя службы поддержки клиентов понятной аналитикой, с какой «болью» клиенты обращаются наиболее часто, как изменения в продуктах и процессах аффектят на количестве обращений, а какой контент порождает вопросы.

Вторая цель проекта — построение системы сквозной бизнес-аналитики о каналах привлечения клиентов, эффективности маркетинговых воздействий и обоснованности затрат на рекламу. Все перечисленные задачи можно и нужно было решить на базе CRM/BPM — системы, успешно используемой в Банке.

В рамках проекта были обозначены следующие задачи:

  • обеспечить идентификацию клиента в момент входящего звонка и автоматическое открытие карточки клиента
  • обеспечить автоматическую фиксацию тем, типов обращений и длительности звонка для последующей аналитики
  • обеспечить фиксацию ключевых этапов процессов обслуживания клиентов, писем и смс-уведомлений в карточке клиента
  • построить сквозную маркетинговую аналитику от момента получения заявки на продукт на лендинге, до момента подписания клиентом документов на продукт
  • пересмотреть форматы и тексты уведомлений, направляемых клиентам — форматы должны стать современными и привлекательными для клиента, тексты легкими и понятными

Результаты

Количественные результаты:

  • Сокращение среднего времени обработки входящего звонка на 30%
  • Сокращение стоимости поддержки системы сквозной бизнес-аналитики на 15% за счет анализа и оптимизации настроек
  • Сокращение количества обращений клиентов на 14% за счет переработки контента, оптимизации текстов уведомлений
  • Сокращение обращений клиентов с типом «претензия» на 32%

Качественные результаты:

  • Существенно изменилось отношение владельцев к бизнес-процессам, они осознали ответственность за результат исполнения процессов и качество контента, отправляемого клиентам, а также зависимость между доступностью изложения информации и количеством обращений клиентов в Банка
  • Изменилось отношение к бизнес-процессам сотрудниками, осуществляющими обработку обращений клиентов. Сотрудники осознают важность фиксации точек контактов и важность наличия аналитики по типам и темам обращений
  • Сотрудники Процессного офиса стали ближе к бизнесу, бизнес-процессы для них не только набор задач и сценариев — это качество предоставления услуг и сервисов, а следовательно — возможность положительно влиять на финансовый результат всей организации

В результате выполнения проекта удалось создать эффективную систему взаимодействия CRM, BPMS и модуля «Маркетинг». Система позволила анализировать поведение клиента от момента подачи заявки на лендинге до инициации процессов сопровождения и осуществлять качественную поддержку клиента в каждой точке контакта на каждом из этапов жизненного цикла. То, на что многие организации тратят многомиллионные бюджеты удалось реализовать на действующей инфраструктуре на 90% внутренним ресурсом Банка.

Ключевой партнер

ELMA

Описание проекта

Видеозапись выступления

Автоматизация процесса согласования заявки на кредит для среднего и малого бизнеса (Райффайзенбанк)

Задачи

  • Внедрить единую BPM систему для автоматизации процесса согласования выдачи кредита
  • Сократить объем вводимой вручную информации сотрудниками
  • Включить в процесс сервис отправки СМС-уведомления клиенту о результатах прохождения ключевых этапов согласования

Технологические решения

Процесс согласования выдачи кредита малому и среднему бизнесу (MVP) был автоматизирован с использованием BPM Camunda. В процесс были включены интеграция с сайтом банка, на котором потенциальные клиенты самостоятельно заполняют заявку, автоматизированное направление заявки для проверки кредитной истории, направление заявки для дальнейшей проверки условий риск-менеджерами, вывод информации о результатах проверок для окончательного принятия решения. По результатам проверок и принятия окончательного решения клиенту направляется соответствующее уведомление. Реализована возможность формирования из процесса файла выгрузки информации заявки для дальнейшего анализа риск-менеджерами, а также печатной формы с данными заявки для подписания клиентами в отделениях.

Результаты

MVP проекта согласования заявки на кредит для среднего и малого бизнеса стартовал в Райффайзен банке в декабре 2018 года. Система введена в промышленную эксплуатацию для обработки кредитных заявок (начиная с заполнения заявки на сайте банка).

Автоматизирован процесс направления заявки для проверки кредитной истории, направление заявки для дальнейшей проверки условий риск-менеджерами, вывод информации о результатах проверок для окончательного принятия решения (в интерфейсе).

Реализована дополнительная возможность формирования из процесса файла выгрузки информации заявки для дальнейшего анализа риск-менеджерами, а также печатной формы с данными заявки для подписания клиентами в отделениях.

Срок согласования кредита сокращен до нескольких дней.

Ключевой партнер

BPMTeam

Автоматизация документооборота и операционных бизнес-процессов банка (банк Зенит)

Цели и задачи проекта:

  • Внедрение системы документооборота на базе DocTrix Platfrom и ZFlow во всём банке
  • Использование связки DocTrix Platfrom + ZFlow в качестве единого решения по автоматизации дополнительных бизнес-процессов
    (Решение построено на базе SharePoint Server 2016)
  • Повышение эффективности работы сотрудников банка с применением продуктов Оffice 365 и Microsoft Teams.

Партнер

ООО Ай-Сис Лабс

Результаты

  • 2000 сотрудников используют Оffice 365
  • Двукратное увеличение эффективности от повышения скорости обработки запросов пользователей
  • Сокращение time-to-market в 3 раза
  • Соотношение «настройка : написание кода» 9:1

Автоматизация процессов финансового мониторинга (банк Агророс)

Цель: ускорить все процессы банка, связанные с первым контактом с клиентом, за счет автоматизации многочисленных проверок. А также предоставить сотруднику финансового мониторинга единое окно для анализа интегрированных данных по клиенту и сбора документов. Исключить возможность запуска в работу лида из «черных списков». Постоянный автоматизированный контроль базы.

В рамках автоматизации процессов отдела финансового мониторинга были созданы:

  1. Процессы, связанные с загрузкой и обработкой данных из дополнительной базы (разработанной нами) о взаимодействиях клиентов с контрагентами, в том числе внешними
  2. Интеграционные процессы с источниками данных
    — обогащение информации о контрагентах из Контур-Фокус
    — базы ЦБ с информацией о незаконных операциях, найденных случаях мошенничества
    — данные ФинЦерт о мошенниках и мошеннических операциях
    — АБС банка (черные списки, информация о контрагентах клиентов, операции)
  3. Процесс автоматической экспресс-проверки лидов и контрагентов на основе интегрированной информации
  4. Процесс полной проверки клиента (формирование информационной панели для сотрудника мониторинга, с диаграммами и таблицами)
  5. Включены шаги автоматизированных проверок во все процессы банка (кредиты, РКО)
  6. Процессы «рейтингования» клиентов для предупреждения вхождения клиентов в зону риска, также созданы отчеты для контроля показателей
  7. Процесс сбора документов автоматизации для финансового мониторинга

Партнер

ООО «Бизнес-процесс инжиниринг» (BPEngine)

Результаты

  • Большая часть проверок проводится автоматически предварительно или первом действии с лидом
  • Снижена нагрузка на сотрудников мониторинга, подтверждение в ручном режиме требуется только в негативных ситуациях
  • Создано единое хранилище документов

Процессная эволюция или как оптимизировать работу процессного офиса, чтобы оптимизировать процессы организации (банк Веста)

В условиях достаточно высокого уровня зрелости процессного управления в коммерческих организациях, формализация процессов в виде схем является минимальным базисом, обеспечивающим относительную стабильность выполнения бизнес-процессов. Все большее число организаций приходят к пониманию, что процесс по-настоящему эффективен и прозрачен, только в случае, если он исполняемый.

И если для создания исполняемого бизнес-процесса нужен бюджет, качественный программных продукт, компетентный бизнес-аналитик и разработчик, то построение эффективной системы управления исполняемыми бизнес-процессами — это следующий уровень зрелости, позволяющий повышать эффективность организации в целом, а не только отдельных процессов и функциональных направлений.

Именно такая система построена в VestaBank в результате реализации проекта.

Партнер

ООО «Практика БПМ» (ELMA)

Описание проекта

Презентация проекта

Видеозапись выступления

Процессное управление в период трансформации (банк Ак Барс)

Проект нацелен на повышение качества управления банком на стратегическом, тактическом и оперативном уровнях через создание системы инструментов процессного управления.

Партнер

Business Studio

Результаты

  • Стратегические цели Банка декомпозированы до процессов
  • Выстроена система управления внутренними документами Банка
  • Разработаны и применяются методики определения стоимости процессов
  • Разработан и применяется классификатор процессов с закреплением владельцев процессов
  • Утверждена концепция управления бизнес-процессами, закрепляющая общие подходы к процессному управлению, а также права и обязанности владельцев сквозных процессов и этапов
  • Разработана модульная программа обучения сотрудников процессному управлению и проводится регулярное обучение

Описание проекта

Презентация проекта

Видеозапись выступления

Автоматизация кредитного процесса для корпоративных клиентов (Сбербанк)

Задачи проекта:

  1. Автоматизировать кредитный процесс от момента заведения заявки до момента перечисления денежных средств клиенту
  2. Обеспечить возможность изменения автоматизированного кредитного процесса за 2 недели, а именно:
  3. вводить новые этапы процесса, а также удалять существующие и менять местами этапы и шаги внутри
  4. изменять поля на экранных формах
  5. Создать единое пространство для работы всех участников процесса со всей необходимой информацией по клиенту и сделке
  6. Создать интуитивно понятный и удобный интерфейс:
  7. без дополнительных подсказок и инструкций
  8. положительная обратная связь по результатам тестирования прототипа интерфейса на реальных пользователях, не менее 80% пользователей
  9. Обеспечить 100% покрытие системы автотестами.

Описание проекта

Презентация проекта

Видеозапись выступления

Автоматизация бизнес-процессов выдачи банковских гарантий (МСП Банк)

Внедрение BPMS системы ELMA + отдельного фронт-энд решения для работы клиентов для автоматизации бизнес-процессов выдачи банковских гарантий. Около 15 автоматизированный бизнес-процессов, покрывающих весь жизненный цикл «От заявки до оплаты» банковской гарантии.

Партнер

Импелтех

Результаты

  • В 5 раз сокращён срок оформления гарантий
  • В 20 раз выросла база клиентов
  • В 3 раза вырос портфель банковских гарантий в банке

Описание проекта

Видеозапись презентации

Управление бизнес-процессами (Сбербанк)

Обладатель приза за лучший BPM-проект года среди государственных организаций

Создание в составе новой технологической платформы Сбербанка комплекса интегрированных компонентов в соответствии с принципами ВРМ–технологий для проектирования, разработки, исполнения и контроля бизнес-процессов на базе платформ ARIS и Activiti. Комплекс предназначен для автоматизации и непрерывного совершенствования бизнес-процессов группы Сбербанк на основе концепций и методов ВРМ.

Партнер

Проект выполнен собственными силами.

Описание проекта

Видеозапись презентации

BPM как способ узнать глубину кроличьей норы (Банк «Открытие»)

Обладатель приза за самый инновационный BPM-проект года

Целью проекта «Операционная эффективность» является разработка и внедрение системы оценки и управления эффективностью розничной сети Банка на основе витрин, отражающих показатели текущих процессов.

Для оценки успешности проекта разработаны три KPI:

  • Средняя длительность выполнения клиентской операции
  • Утилизация рабочего времени
  • Доля операций, потенциально выносимых в удаленные каналы обслуживания (Мобильный и интернет банк, банкоматы)

Партнер

S&T AG

Результаты

  • Определены корневые причины расхождения с планом продаж – декомпозиция плана продаж до одной операции, точечное воздействие на сеть для изменения подходов в работе, корректировка выполнения процесса в одной точке сети для высвобождения времени на плановые продажи.
  • Синергия продаж и операционной эффективности на одной витрине — оценка показателей по качеству и эффективности за «вчера» и изменение процесса «сегодня», оценка трудозатрат по процессам продаж и обслуживания до уровня единицы сети и выявления процессов для оптимизации с максимальным и быстрым финансовым эффектом.

Особенности проекта

  • Восстановление параметров сквозного бизнес-процесса из разрозненных событий
  • Формирование сквозного дерева процессов
  • 18 IT систем/источников данных, используемых для расчета количества и времени операции
  • Информация на витринах доступна за время T-1
  • 10 аналитических витрин для возможности точечного управления

Перечень работ

В ходе проекта реализованы следующие задачи:

  • Декомпозиция процессов на атомарные (простые) операции
  • Задание ключевых точек для определения метрик процессов
  • Определение KPI по процессам/этапам процесса
  • Разработка механизмов по контролю выполнения целевых значений KPI

Описание проекта

Видеозапись презентации

Построение комплексной бизнес-модели (Банк «Екатеринбург»)

Обладатель специального приза жюри за комплексный и системный подход к реализации проекта BPM

Комплексная модель Банка реализована в едином информационном пространстве, доступна всем сотрудникам Банка и представляет собой среду для внедрения изменений и улучшений деятельности Банка. Весь персонал Банка (более 300 человек) вовлечен в реализацию процессного подхода, в работу над улучшениями.

В каждом подразделении Банка бизнес-аналитики (95 человек) разрабатывают схемы бизнес-процессов, поддерживают их в актуальном состоянии. На сегодняшний день утверждено более 1 300 схем бизнес-процессов. Бизнес-процессы Банка связаны с орг. структурой, программным обеспечением, нормативными документами, операционными рисками.

Партнер

Современные технологии управления (Business Studio)

Результаты

В ходе реализации проекта проведена оптимизация бизнес-процессов, распределения функций между сотрудниками Банка — это позволило оптимизировать организационную структуру Банка: было сокращено количество структурных подразделений Банка на 13,3 %, численность персонала сокращена на 20%, сокращен фонд заработной платы.

Благодаря применению принципов процессного подхода стала возможна выдача кредита за один визит Клиента в офис Банка, раньше Клиент приходил в Банк в процессе приема, рассмотрения и оформления кредитного договора 3 раза. Минимальное время рассмотрения заявки на выдачу кредита сократилось с 2-х рабочих дней до 0,5 часа.

Оптимизация процесса позволила:

  • Повысить уровень доступности банкоматов (соотношение времени простоев к времени работы) до 99,97%. До оптимизации этот уровень составлял около 90%.
  • Сократить время устранения неисправности банкоматов на 50% за счет внедрения процедуры он-лайн мониторинга за  работой банкоматов и оповещения ответственных сотрудников о неисправности.
  • Снизить в 2,6 раза обращений Клиентов в колл-центр Банка по вопросам неисправности банкоматов, что отразилось на повышении степени удовлетворенности Клиентов.

Перечень работ

В ходе проекта реализованы следующие задачи:

  • Оптимизация системы корпоративного управления, достижение ее прозрачности для руководства и способности гибко реагировать на изменения внутренней и внешней среды.
  • Обеспечение эффективного межфункционального взаимодействия подразделений Банка в процессе выполнения бизнес-процессов.
  • Регламентирование и стандартизация деятельности Банка в виде процессов.
  • Создание базы знаний о деятельности Банка.

Описание проекта

Видеозапись презентации